创达产业理财彻底失联:从日入上千到血本无归

2021年09月15日 09:37 来源:北京商报
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“和余额宝一样安全可靠并为国企背景”“预期收益是余额宝的5倍、银行活期的15-20倍”“1万元存入预期收益3000元”……看到这样的理财宣传,千万不要轻信。继4月底北京商报记者报道《“理财神器”创达产业的易容术》后,9月14日,不少创达产业受害者向北京商报记者反映,其在创达产业的投资款血本无归,自8月就开始无法提现,截至目前平台也彻底失联。初步统计,仅仅十余人被骗投资款项就已超百万元。

从日入上千到血本无归

9月14日,来自河南的王龙(化名)告诉北京商报记者,今年6月,他在亲友的推荐下,接触到了一款叫作“创达产业”的App,心动于对方宣传的“投资项目保本保息”且“收益很高”,便抱着试一试的想法开始了第一笔投资。

王龙称,他在6月28日注册了“创达产业”App账号,并在6月29日尝试投资了平台的300元“新手福利体验项目”,该项目投资周期为1天,注册当天他就获得了28元的奖励,再加上1天的收益4.5元以及每日签到的奖励,王龙在6月30日成功提现了335.5元。

区别于其他平台,创达产业所谓的投资理财,其实是通过银行卡转账给个人。此前,北京商报记者体验发现,注册登录该App后,要投资其中的项目,仅支持账户充值,而充值方式仅支持银行卡入款,且该银行收款账号也为个人账户。

与北京商报记者亲测一致,王龙在该平台的投资方式同样是通过银行卡转账。据他所述,系统规定8:00至23:00客服在线办公,对方一般都是在收到转账款后,再为其更新账户余额。

第一笔投资款成功提现后,王龙开始了后续的操作。他向北京商报记者讲述,8月11日开始,创达产业平台以20周年庆为由,发布了多个诱人的投资项目,如“珠海市金湾区机场改扩建工程【保本保息】”,该项目投资期限10天,日利率为1.98%,并承诺该项目投满后,赠送5万元现金红包。

王龙称,在多次高息及奖励的诱惑下,他前后共投了“年产1000吨高纯镍盐项目”“天津大学福州校区(三期)工程”“创达产业周年庆福利项目”等5个项目,累计本金近7万元。其中投资金额最多的一个项目是5万元,期限10天,预期收益10116元,也就是说,他当时每天账户显示收益入账高达上千元。

但好景不长。王龙称,“当时因为每天都能看到账户更新收益,我没有觉察出异常,直到8月17日下午,创达产业App平台彻底无法打开,他们的客服热线也无法打通。这时候我才意识到不妙”。

截至目前,王龙在创达产业的所有投资项目均已到期,但无一例外,均显示提现失败。

另据北京商报记者不完全统计,与王龙一样提现失败的还有十余人,均是在创达产业“高息”“保本”的诱惑下进行了转账投资,款项共计140.5万元。

除了“高息”“保本”等虚假噱头外,王龙称,经建设银行核实,创达产业App上公示的《中国建设银行存款证明书》《资金存管业务支付结算服务合作协议》《中华人民共和国金融许可证》等证件也均为伪造。

对此,王龙等受害者已经向当地警方报案,针对被诈骗一事,已有警方进行了立案侦查。

9月14日,北京商报记者尝试联系创达产业平台,但拨打客服被提示“号码错误”。

关闭前试图二次“收割”

创达产业平台出现异常并非毫无端倪,据王龙等受害者所述,8月17日上午,就在平台关闭的前几个小时,传达产业客服还在以“保险备案”为由,诱导投资人再次转账充值。

王龙称,8月17日上午,他打开创达产业App后,发现平台上突然显示:应相关要求,所有投资者要进行保险备案登记,只有登记才能被视为个人合法投资。保险备案时间为一天。逾期未进行保险备案的投资人都将视为非法投资获利,由相关部门永久冻结其会员账号及资金,并追究个人金融刑事责任。

创达产业平台显示,投资人应按照会员VIP登记对应金额,进行保险备案登记。其中,VIP0至VIP6分别被要求充值5000-100万元不等。

“看到这个消息后,我整个人都像掉进了谷底,不知所措。但看到《保险备案登记项目》正上方还挂有国徽的图案,我甚至还想过是不是真的要再往里面充钱。”据王龙所述,他的多次提现请求均被平台拒绝,同时还被要求进行所谓的“保险备案”,直到8月17日下午平台关闭,对方才放弃了骗术。

需要警惕的是,除了创达产业平台二次诈骗外,还有其他自称“法律顾问”的人也试图对受害者进行二次“收割”。

北京商报记者从不少受害者处发现,目前,有不少中介人员宣称可以替受害者追回被骗的投资款,并对受害者个人信息、被骗款项、聊天记录进行了记录,称可以用所谓“自己的方式”为受害者追回投资款,但需要受害者先缴纳400元的服务费用。

一个接一个的连环套路下,受害者们直言猝不及防、苦不堪言。

对此,易观高级分析师苏筱芮提醒称,此类情况下,不管是平台还是所谓的“法律人员”,都可能涉及到二次诈骗,建议用户谨慎操作,不向平台方进行打款、转账操作,对于被诈骗用户来说,遇到此类诈骗行为同样建议向公安机关报案。

套路换汤不换药

这个让受害者叫苦连天的创达产业平台,北京商报记者曾进行深度揭露和报道。其自称为一款有着“互联网金融+国资背景”的互联网理财神器,平台运营公司全名为海南创达投资有限公司,于2001年成立,法定代表人宋天奎,注册资金8000万元,控股股东为北京中创投资有限公司。

9月14日,北京商报记者进一步追溯发现,宋天奎在十余家公司有过任职信息,除了创达产业外,还包括海南亚胜投资有限公司、海南润尚得矿业投资有限公司、海南佳海投资有限公司(以下简称“佳海投资”)、海南中创鑫投资有限公司,无独有偶,这些公司中,也有平台被用户投诉存在类似的诈骗情况。

从投诉情况来看,平台套路换汤不换药,也同样是在8月17日下午“跑路”。其中,有用户在佳海投资下方评论称“平台割韭菜”,还有用户称“佳海投资运营的‘万达产业’于8月17日下午无法打开,可能涉嫌非吸罪或非集诈罪,受害者赶紧拨打110报警”等。

“任何投资都是有风险存在的,投资者在进行理财投资的时候应该谨慎对待,选择合法的投资渠道和持牌金融机构。”北京市中闻律师事务所律师李亚告诉北京商报记者,这一系列未取得相关金融业务牌照,以非法占有为目的,以“高息”“保本付息”为诱饵来吸引投资,向不特定对象吸收资金,可能会涉嫌集资诈骗。

对于受害者,李亚建议,受害者在发现理财产品有问题的时候应该第一时间出局,停止继续进行金钱交易,并尽早搜集和固定相关证据,向公安机关报案。此外,他还提醒到,消费者在进行理财投资的时候,对“高息”和“还本付息”等宣传要警惕,以及警惕一些所谓的“内部消息”“内部产品”,一定要通过合法的渠道和持牌金融机构购买正规的理财产品。

北京商报记者刘四红

(责任编辑:CF001)

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