保本保息背后暴富骗局:十余人被骗超百万血本无归

2021年09月17日 09:32 来源:北京商报
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“和余额宝一样安全可靠并为国企背景”“预期收益是余额宝5倍,银行活期的15-20倍”“1万元存入预期收益3000元”……号称为互联网理财神器的创达产业已彻底失联,十余人被骗超百万血本无归,但类似的理财宣传骗局还在肆虐。北京商报记者进一步调查发现,在一些微信群里,仍有不少人通过刷屏一些耸人听闻的假新闻链接,以此传播所谓的互联网理财神器、暴富神器等,例如天禧鼎盛、腾尚产业、国投高科、金舜E电、经鼎管理、国新E电等平台,套路与创达产业如出一辙。

金额28万元周期2天

“银行卡上有这2个字,赶紧去银行注销,否则就晚了!”“今天正式通知:10月1日起,央行将正式停止支付宝使用!”“社保新规出炉,这4类人可以不用交了!”……若是看到微信群刷屏的这些花样百出的假新闻链接,你会好奇点开看一下吗?千万要警惕,一不小心就可能掉进诈骗分子设下的第一道陷阱。

北京商报记者注意到,目前,仍有不少人在微信群里转发一些耸人听闻的假新闻链接,尽管链接标题不一,但点开后传播的都是一些“互联网理财神器”,其中就包括天禧鼎盛(天禧鼎盛实业发展有限公司)、经鼎管理(嘉兴经鼎投资管理有限公司)、国新E电(青岛鑫永图能源科技有限公司)、腾尚产业(广州腾尚投资有限公司)、谊兴之家(浙江谊兴投资管理咨询有限公司)、卓嘉实业(广西卓嘉实业投资有限公司)等十余家平台。

以腾尚产业这一平台为例,其号称300元起投,最低日化收益达0.7%,投300元,每天收益分红36.5元,投资5000元,1天收益分红539元。为一探究竟,北京商报记者通过点击复制到浏览器打开的方式,完成了腾尚产业App的下载。

从App页面来看,腾尚产业投资产品主要包括新手福利体验项目、江苏环保科技新型材料开发项目、无锡电缆桥架生产销售项目、浙江温州乡村旅游开发项目、大连房地产开发建设项目等,项目周期1天、5天至130天不等,起投金额300元、1500元、6000元等递增。

但诡谲的是,该平台一个号称保本保息的厦门翔安国际机场建设项目,起投金额高达28万元,但投资周期仅仅2天。

北京商报记者尝试对新手项目进行体验,但进一步亲测发现,腾尚产业所谓的投资理财方式,其实也是通过银行卡转账给个人。该平台客服告诉北京商报记者,“使用手机银行或是电脑网银单笔充值1000元以上奖励1%,单笔充值金额1万元以上奖励2%,每次充值都有赠送奖励”。

名为充值但实际是通过手机银行转账的投资方式,是什么套路?金额高达28万元但周期仅仅2天的投资项目,真的靠谱吗?

对此,腾尚产业客服回应北京商报记者称,“我们是国家重点实业项目投资合作公司,以及国家政策支持的基建产业项目,信息产业,‘一带一路’相关项目,国家‘十四五’项目等”。

除了腾尚产业外,北京商报记者对天禧鼎盛、经鼎管理、卓嘉实业等平台也进行了一一求证采访。其中,天禧鼎盛平台电话被提醒为空号,经鼎管理则回应称自身为实业投资理财平台,对其业务合规性可去相关部门核实,而卓嘉实业则一听到媒体身份便迅速挂断了电话。

多位业内人士告诉北京商报记者,无论是其跳转链接的假新闻推广方式,亦或保本保息的违规宣传手段,还是通过转账方式进行的另类投资方式,都风险暗藏,且极有可能涉嫌诈骗。

事实上,无论是宣传话术、投资方式还是运作套路,腾尚产业的操作均与此前北京商报记者报道的《“理财神器”创达产业的易容术》大同小异。但近两日,创达产业平台已经彻底失联,十余人超百万元投资款血本无归。

“保本保息”背后是骗局

北京商报记者梳理发现,无论是创达产业、腾尚产业,还是其他十余款所谓的互联网理财神器,虽然这些平台运营公司不一,但运作模式换汤不换药,稍加细辨,便不难识别。

具体来看,在宣传上,这些平台均以“2021年实业投资新风口”“普通人也能‘钱生钱’”“所有理财产品都能保本保息”等说辞诱导投资者通过非正当渠道下载App;在资质上,平台大多自称有国企背景,并宣称与多家银行签署资金存管协议,甚至会伪造金融许可证等材料,以假乱真;另在操作上,一般都以小额高息的方式吸引投资者入场,博取投资者信任后,等待对方投入大额后再一笔“收割”。

了解操作套路后,又该如何加以识别?苏宁金融研究院金融科技研究中心主任孙扬告诉北京商报记者,“目前,金融监管部门明确要求不允许‘保本保息’这类宣传,这些平台宣传的高收益已经涉嫌欺诈。投资者一旦看到这类宣传方式,最好敬而远之,以防被骗”。

此外,投资者也应认准正规投资渠道,避免下载一些来路不明的理财App。多位银行业人士告诉北京商报记者,投资款一般不会直接转账到个人账户,这种情况下建议慎重投资,避免上当受骗。

除了辨别宣传方式、选准理财渠道外,易观高级分析师苏筱芮补充道,这些理财平台既不具备基本的金融资质,在营销宣传上也违背金融宣传的基本原则,涉嫌诈骗投资者。在她看来,投资者首先应当认识到金融是准入性质极强的行业,需要持牌经营,需要拥有监管部门批设的牌照,未经许可的将涉嫌非法吸收公众存款等;其次,投资者应当对金融风险拥有基本的认知与了解,高收益又保本的项目不具备可持续性,基本上属于骗子的话术。

强化金融业务准入机制

多方打击不断,缘何这些骗子理财平台还能在市场肆虐?

苏筱芮道出了三方面原因,一是近年来线下理财持续遭到清洗,一些不法分子开始转战线上,且有的还不出现在公开渠道中,行动更加隐蔽;二是一些网络用户缺乏对理财基本知识的掌握以及警惕性,容易被各类诱骗话术吸引;三是假理财多在投资者遭受损失才被发现,事后难以通过系统化的技术手段“打早打小”。

“高回报、低风险的网络投资理财一定是诈骗,不信不试;不是正规平台的理财网站、App坚决不信不下载;理财有风险,投资需谨慎,非正规平台决不尝试。”北京商报记者注意到,针对类似互联网理财骗局,多地警方也已发布提示。

针对这类违法行为,在业内看来,要彻底整治还需进一步多维度治理。

“除了警方严打犯罪行为外,互联网、通信管理部门、市场监管部门,也要加强对于这种广告的审核,只有理财业务和销售资质的机构才允许宣传。”孙扬说道。

苏筱芮则认为,后续,一方面需要继续强化金融业务的准入机制,尤其是线上金融业务的准入,对流量平台、应用市场等用户基数庞大的阵地加大监测;另一方面也需要加强对普通金融消费者的宣传教育工作,避免以“贪财”而上了骗子的当;对于不法分子也要加大打击力度以形成市场震慑,设立公开渠道接受专项举报;此外对于消费者,需要明白收益往往伴随着风险,不轻信无资质机构人员的话术,保护好自己的钱袋子。

北京商报记者刘四红

(责任编辑:CF001)

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