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又一家机构注销公募代销资格!主动注销频频 公募代销牌照失宠?

2022年11月25日 09:25 来源:新京报
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又一家机构主动申请注销公募代销牌照!11月24日,证监会官网显示,辽宁证监局发布了一则关于丹东银行申请注销公募证券投资基金销售业务许可证的公告。

近两年来,频繁有机构的公募基金代销资格主动注销或被注销,据新京报贝壳财经记者不完全统计,截至目前,已有11家机构在列。

这其中,频频主动注销背后是什么?业内人士认为,基金代销领域呈现马太效应,头部集中度越来越高。如果机构没有很大的业务量的话,收入难以覆盖监管成本,可能得不偿失。

丹东银行主动注销公募代销牌照,6年来仅代销7只基金

11月24日,辽宁证监局发布公告称,近期,丹东银行向中国证监会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请。根据有关规定,中国证监会决定注销丹东银行公募证券投资基金销售业务许可证。

公开资料显示,丹东银行成立于 1993 年 12 月,是经中国人民银行批准设立的地方性股份制商业银行。

具体来看,丹东银行获得公募基金销售资格已有6年。2016年6月17日,辽宁证监局发布公告,核准丹东银行证券投资基金销售业务资格,核准其在公司经营范围中增加“基金销售”业务。

新京报贝壳财经记者从Wind数据发现,丹东银行自获得代销资格后,截至目前只代销过天弘基金旗下的7只基金产品。

11月14日,新京报贝壳财经记者致电丹东银行询问目前银行代销基金业务的情况时,该公司客服回复,目前丹东银行已经没有基金代销业务了。

值得注意的是,今年3月份,辽宁证监局还注销了辽阳银行的公募代销资格,彼时,其公布公告显示,辽沈银行因吸收合并辽阳银行,向中国证监会提交了注销辽阳银行公募证券投资基金销售业务许可证的申请。

新京报贝壳财经记者了解到,近两年来,辽宁省在大力推进城商行改革。2021年1月,央行官网消息显示,辽宁省政府常务会议研究推进省内城市商业银行整体改革工作。会议明确,要按照市场化、法治化原则,充分利用市场资源,挖掘地方潜力,通过申请新设组建一家省级城市商业银行,合并辽宁省内12家相关城市商业银行,稳中求进,打造产权清晰、资本充足、内控严密、治理完善的现代城市商业银行。据了解,当时辽宁省拥有包括丹东银行在内的15家城商行。

在辽宁证监局注销辽阳银行公募代销资格不久,2021年6月,辽宁省城商行改革迎来新进展,辽沈银行吸收合并营口沿海银行、辽阳银行两家辽宁省内城商行。

如今,丹东银行申请注销这一资格,引起了市场对于辽宁省内其余城商行改革进展的思考。

主动注销公募代销资格频频,原因何在?

新京报贝壳财经记者不完全统计发现,2021年以来,已有11家机构的公募基金代销资格被中国证监会注销,其中,多家为自己主动申请注销。

今年6月5日,北京证监局公告显示,泰康保险集团近期提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请,根据有关规定,我会决定注销泰康保险集团股份有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。

5月9日,吉林证监局公告显示,恒泰长财证券申请减少证券投资基金销售业务,经批复,核准其减少公开募集证券投资基金销售业务。

今年2月,河南证监局、浙江证监局分别发布公告称,河南安存基金销售有限公司和科地瑞富基金向证监会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请。根据有关规定,证监会决定注销其公募证券投资基金销售业务许可证。

1月7日,北京证监局公告显示,北京唐鼎耀华基金销售有限公司、北京晟视天下基金销售有限公司、北京植信基金销售有限公司3家机构提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请并获得核准。

值得注意的是,也有机构因为被行政处罚而被强制注销代销资格。今年2月18日,大连证监局发布公告显示,我会前期对泰诚财富基金销售(大连)有限公司作出责令停止基金服务业务的行政处罚。按照有关规定,我会决定注销泰诚财富基金销售(大连)有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。

此前,江苏证监局也因为行政处罚强制注销了大泰金石基金销售有限公司的代销资格。同时,2021年11月12日 ,江苏证监局公告显示,自己也收到了来自苏州财路基金销售有限公司注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请,并给予了核准。

星图金融研究院研究员黄大智在接受新京报贝壳财经记者采访时表示,基金代销领域呈现马太效应,头部集中度越来越高。“因为头部代销机构,依托于更强的渠道能力,能够给到投资者更多、更好的服务,无论是产品数量上、对于产品的投研跟踪,还是投资者的陪伴服务等都非常全面,相比于中小代销机构更具优势。”

据中基协发布的2022年第三季度基金代销百强榜单显示,100家代销机构中,银行有27家入选,其中,招商银行以6291亿元位列股票+混合公募基金保有规模第一,代销规模前十的机构中,除蚂蚁基金和天天基金外,其他8家机构都是银行。

黄大智认为,近两年无论是银行、保险,还是第三方的独立销售机构,都存在注销公募基金销售牌照的情况。“基金代销牌照从价值角度来看并不高;从展业角度来看,现在机构经营销售的监管越来越严格,如果机构没有很大的业务量的话,收入难以覆盖监管成本,可能得不偿失,还不如注销掉。”

新京报贝壳财经记者 胡萌 编辑 岳彩周 校对 杨许丽

(责任编辑:CF013)

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