备战养老目标基金 多家公司开展投资者教育
养老目标基金获批在即,相关基金公司在焦急等待的同时,利用线上线下各种渠道预热养老投资教育活动。
记者了解到,多家基金公司在线上开展养老投教活动,在官微或网站开辟养老专区,发布养老投教文章及养老小知识等;有的公司举办投资者交流活动,开发上线养老计算器等小工具。工银瑞信就在上周举办专家在线交流活动,由工银瑞信FOF投资部副总监蒋华安与投资者交流《养老目标基金将如何影响我们的养老?》。
主题论坛也是基金公司普遍采用的形式。去年10月以来,泰达宏利、汇添富、中欧、华夏等基金公司都举办了养老高峰论坛。
泰达宏利基金正在注册养老品牌商标,通过品牌教育强化投资者的养老意识。泰达宏利基金副总经理兼投资总监王彦杰认为,养老金融教育要从三个方面入手,第一,要把短期的投资观念转换成长期的养老储备概念,不要过度关注市场的短期波动。第二,打破保守的投资观念,把养老储蓄的概念转为养老增值的概念,投资者应该适度地放宽风险承受度,特别是年轻的朋友,应该选择一些积极的投资。第三,要教育投资者提早做好准备,选择适合自己的养老产品。
综合各基金公司举办的养老投教活动可以看出,养老投教内容主要关注六个方面:第一,聚焦中国养老的现状,向投资者解释为什么要做养老规划。第二,从养老制度、理念、养老产品等方面对比海外养老与中国养老。第三,从资产配置角度,介绍个人养老投资应考虑哪些产品。第四,公募基金在养老投资中的地位,分析公募基金对于个人养老投资的重要性和发展前景、公募基金公司为什么要做养老目标基金。第五,解读目标风险策略、目标日期策略的特点和适用人群。第六,个人投资者在选择养老目标公募基金时应该考虑的因素。
宏利资产亚洲养老金业务负责人邱铠平表示,从全球经验来看,即便居民普遍具备养老投资意识,但在落实环节依然存在诸多问题,尤其是在投资理财知识储备方面。中国的第三支柱建设正在从理论走向实践,这是养老金融体系发展的关键时刻,养老金融教育课题研究具有重要意义。
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