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银盛支付再遭535万重罚,所属集团网贷业务暂停

2020年07月15日 09:01 来源:蓝鲸财经
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13日,中国人民银行宁波市中心支行公示,银盛支付服务股份有限公司(下称“银盛支付”)宁波分公司因危害支付服务市场的违法违规行为等行为,被罚款535万元;时任分公司总经理等4名责任人员被罚合计27万元。

行政处罚信息显示,银盛支付宁波分公司未按规定建立有关制度办法或风险管理措施、存在危害支付服务市场的违法违规行为、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定推送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易。

其重庆分公司于3月因未按规定管理特约商户等原因被罚139万元。次月,银盛支付总公司因未按照规定履行客户身份识别义务和未按照规定推送可疑交易报告,被罚40万,董事长李鲁被认定对违法违规行为负有责任,遭罚2万元。

在2017年,银盛支付福建分公司因客户身份识别等行为被罚款140万。2019年,银盛支付河北分公司因违反银行卡收单业务等,被罚168万。此外,银盛支付分公司多次被责令期限改正。监管三令五申之下,银盛支付仍罚单未断。

2018年,银盛支付曾收央行千万级支付罚单。据公示信息,根据群众投诉、举报线索,人民银行深圳市中心支行对银盛支付开展了执法检查。经查实,银盛支付为境外非法贵金属交易平台提供网络支付业务服务。监管判断,银盛支付客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务;

综合违规开展支付业务合作及资金清算、违规将银行卡收单核心业务外包等其他违法违规行为,银盛支付公司被给予警告,并被没收违法所得约934万元,处罚款约1313万,相关责任人员被罚130万元,合计罚没超2000万。

当年,有用户投诉银盛POS机商户刷卡大面积不到账。银盛支付曾回复,已垫付资金,未到账问题是因河北瀚迪电子科技集团有限公司(下称“瀚迪电子”)原因所致。瀚迪电子从事聚合支付业务。根据法院文书,瀚迪电子确认导致银盛支付银行卡收单(pos)商户刷卡资金无法清算,涉及未到账资金约1.3亿元,银盛支付共计向各个商户代偿金额为515万余元,要求瀚迪电子偿还垫付款500万。目前,瀚迪电子已成失信公司。

因大额罚单缠身,银盛支付的续展情况受到关注。银盛支付在11年获发支付业务许可证,业务范围包括互联网支付、移动电话支付和银行卡收单业务,换证后有效期至2021年5月,距续展期限不足一年。

银盛支付成立于2009年,由银盛通信有限公司控股,股东列表还包括四家有限合伙,背后均是银盛科技服务集团有限公司(下称“银盛集团”)自然人股东,包括银盛集团创始人及董事长林重成、银盛通信董事长林锐斌,两者持有银盛集团99%的股份,其他股东为两位林姓自然人。

银盛集团原名为银盛金融集团。公开信息显示,其成立于2002年,以手机用户缴费的空充业务起步,在07年设立深圳市银盛小额贷款公司(下称“银盛小贷”)和银盛融资担保公司,于09年布局第三方支付,在16年成立银盛创投、银盛保险和银盛添利基金公司,业务板块包括支付、通信、金融和投资,品牌有银盛通信、银盛支付、银盛通、e票通等。

此外,银盛集团旗下有P2P平台银盛金服,公司主体为深圳前海银盛互联网金融服务有限公司,在2014年成立,法人为林炜湘。银盛金服官网显示,平台累计成交额159亿,当期待收326笔共计6360余万元。官网介绍旗下POS贷和企业贷均面向全国POS商户和中小企业用户。相比深圳的互联网小贷公司,例如财付通小贷、瀚华金控(HK.3903)旗下瀚华小贷等,经营范围包括互联网小额贷款业务。银盛集团旗下银盛小贷经营范围仅有专营小额贷款业务。在2017年前,银盛小贷经营范围限于深圳市行政辖区内。

银盛POS贷业务则显示,在线申请后上传资料,可在线签订协议,有3个月的流水即可申请50万以内额度的信用借款。介于资金端无新产品,就POS贷资金来源是否具有互联网信贷资质,银盛金服客服表示,平台在19年11月暂停借款业务。官网显示,已暂停注册新用户。

银盛小贷官网介绍,其在2010年被核准小贷业务资格;目前针对全国范围内小微企业发放小额贷款业务。官网所示案例均为深圳企业。

银盛通品牌是银盛旗下POS机业务线,涉及多款POS机。在银盛通APP,页面包括收付款、办信用卡等服务。旗下金融超市导流银盛金服和民生银行直销银行产品。在投诉平台,银盛通POS机业务屡被要求退还押金,销售曾被指诱导用户购买POS机。

除上述业务外,银盛集团官网介绍旗下投资业务涉及银盛创投、深圳龙岗鼎业村镇银行和怀集县天涛莫湖水电站。林重成控股的银盛创新投资有限公司(下称“银盛创投”)对外投资包括深圳市千里舟创业投资合伙企业(有限合伙)(下称“千里舟创投”)、深圳市盛杰澄医疗科技有限公司、智晓未来(北京)科技有限公司和深圳人才基金。天眼查信息显示,千里舟创投的对外投资仅有深圳市海目星激光智能装备股份有限公司(下称“海目星”)。据国家工商系统,千里舟创投对海目星的认缴投资额为106.38万。上交所数据显示,海目星已经通过上市委会议,提交注册,正在等待注册结果。

(责任编辑:CF001)

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