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奔驰金融拟发行62亿规模ABS,一季度逾期贷款激增

2020年09月03日 09:28 来源:蓝鲸财经
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9月1日,梅赛德斯-奔驰汽车金融有限公司(下称“奔驰金融”)拟发起设立速利银丰中国2020年第二期个人汽车抵押贷款支持证券信托,发行规模为62.63亿元。

据悉,中国对外经济贸易信托有限公司(下称“外贸信托”)担任本期证券的主承销商和簿记管理人,渣打银行和中国银行担任联席主承销商。其中A级证券59.5亿元采取簿记建档、集中配售的方式发行;次级证券3.13亿元由发起机构奔驰金融自持。

奔驰金融在发行说明书中披露了其2020年第一季度的财务信息。

2020年第一季度,奔驰金融新增汽车贷款合同46069个,新增贷款金额109.09亿元,其中包括108.57亿元新车贷款与5211.88万元二手车贷款。

目前奔驰金融向零售客户提供三类贷款产品,分别为金融贷款标准产品、金融贷款限时专案产品及二手车/展品车金融贷款产品。超过40%的贷款本金在15万元到25万元间,奔驰金融执行的贷款约70%的年利率在3%到6%之间,约80%的贷款合同期限在24到36个月间。

据披露,截至3月31日,奔驰金融总资产为781.95亿元,较2019年末减少7.02%,股东权益为163.91亿元,较2019年末增加3.6%,一季度实现净收入5.89亿元,已超过2019年全年净收入的四分之一。

资产质量方面,截至3月31日奔驰金融资本充足率为23.91%,核心资本充足率为22.79%,不良贷款率为0.25%。

值得关注的是,今年一季度奔驰金融零售贷款逾期率显著上升。

截至3月31日由奔驰金融提供服务的应收账款共54.6万笔,其中逾期的应收账款有1695笔,占所有未偿应收账款的比例为0.31%,其中328笔贷款已逾期90天以上。而2016年至2019年的四年间,每年逾期应收账款在所有未偿应收账款中所占的比例从未超过0.2%。

截至3月31日,奔驰金融未偿本金金额为639.98亿元,每月平均未偿本金金额为658.39亿元,净损失为679.1万元,净损失在平均未偿本金金额中所占的比例为0.01%,去年全年净损失为1217.4万元,占比0.02%。

中债资信评估有限责任公司指出,本期入池资产批发和零售业借款人占比相对较大,达到32.92%,该行业受疫情影响冲击较大,可能对借款人的还款能力产生一定影响。

奔驰金融2005年成立于北京,最初由戴姆勒股份集团全资控股。2015年5月,奔驰金融引入戴姆勒大中华区投资有限公司作为股东后,目前戴姆勒股份持有奔驰金融52.2%股份,为第一大股东,戴姆勒大中华持有剩下的47.8%股份,目前注册资本为69.83亿元人民币。

去年4月,西安一车主因奔驰车漏油,哭诉被收取“金融服务费”维权引发社会关注,9月2日,北京银保监局就此事对奔驰金融作出行政处罚,合计罚款80万元,案由为“对外包活动管理存在严重不足”。

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(责任编辑:CF001)

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