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中国华融千亿亏损背后的“秘密”

2021年08月31日 11:24 来源:北京商报
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继“赖小民案”后,市场将目光再度聚焦中国华融,探寻其千亿亏损背后的“秘密”。8月30日,中国华融发布了2020年年报,报告期内中国华融的经营收入为1017.32亿元,较2019年同口径收入减少7.5%;收入总额为765.08亿元,同比减少32.1%;归母净利润亏损达1029.03亿元,而2019年同期为盈利14.24亿元。经全面审视评估风险,当期确认资产减值损失1077.55亿元,中国华融坦言,已对经营业绩造成了非常重大的影响。

在业绩发布会上,中国华融详细揭露了千亿亏损具体原因,主要有三点,一是华融华侨转让未能按计划实施,经审视评估后,确认了信用减值损失和公允价值变动损失,而年报延期披露也与华融华侨潜在交易尚未确定有关;二是2015-2017年快速增长的收购重组类项目和固定收益类项目于2020年集中到期,叠加新冠肺炎疫情严重冲击和市场“爆雷”事件,客户履约能力受到较大影响,相关资产质量也较前期承压;三是相关金融服务附属公司资管计划底层资产风险加速暴露,部分子公司风险严重侵蚀了集团经营业绩。

作为四大AMC之一的中国华融最早可追溯至1999年。亚洲金融危机后,为处置国有商业银行不良资产,由国务院牵头设立中国华融、中国信达、东方资产管理、长城资产管理四大AMC,存续期为十年。

2009年之后,由于政策性任务逐渐完成,四大AMC开始朝着商业化转型,在中国华融转型发展的关键点,赖小民上任,在其带领下,中国华融开启了金融版图的扩张。2015年10月,中国华融在香港联交所主板上市,彼时的中国华融已是集银行、证券、租赁、信托、期货、消费金融等金融牌照于一身的市场化金融机构。

迅猛的扩展造就了中国华融一定时期内的繁荣。2017年中国华融迎来了高光时刻,资产规模、归母净利润暴涨。但好景不长,2018年随着赖小民因贪污、受贿被调查,中国华融昔日光辉历史背后所隐藏的风险也日益浮出水面。赖小明任职期间盲目扩张、集聚大量风险,导致资金难以回笼。2018年,中国华融归母净利润降至15.76亿元,相较于2017年减幅达92.84%。2019年,归母净利润进一步降至14.24亿元。

“赖小民案”掀开了AMC纠偏大幕,为整顿不良资产市场秩序,监管要求逐步剥离非主业。中国华融的“瘦身”工作也正在持续进行中,8月2日,中国华融发布公告拟将持有的华融消费金融70%股权,合计6.3亿股对外公开转让,并拟通过“债转股+股权转让”方式对华融信托股权进行重组。

据中国华融董事长王占峰在业绩发布会上透露,截至目前,非主业无优势的非金子公司调整基本完成,直管非金子公司由27家压缩至11家,国际业务条线完成管理整合,金融牌照子公司的布局优化进展顺利。

谈及“瘦身”对于中国华融的意义,资深金融监管政策专家周毅钦在接受北京商报记者采访时表示,纵观近年来出现风险的大型企业,其中不少企业的问题出在行业跨度太大,进入自己本身并不擅长和了解的领域。因此,华融目前实施压缩子公司、收缩战线的做法,通过机构整合、内部组织架构调整、集团内资产重组等举措,及时止损,从长期来看有利于公司“回血”。

“回血”的同时,逾千亿亏损造成的资本压力如何解决?金乐函数分析师廖鹤凯表示,中国华融依然有高达1.6万亿元的资产规模,需要引入多方具有非常实力的战投才能缓解状况。

中国华融8月中旬宣布,公司将引入战略投资,与中国中信集团有限公司、中保投资有限责任公司、中国人寿资产管理有限公司、中国信达资产管理股份有限公司、远洋资本控股有限公司签署了投资框架协议。对于引战进展,王占峰透露,目前公司已和5家战略投资者签订投资框架协议,引战工作正在顺利推进,未来可能还会有新的战略投资者加入。

在廖鹤凯看来,上述事项如能顺利推进完成,中国华融现有危机将解除,通过新股东入场、解决流动性问题,剥离原有问题,将存续问题以时间换空间。

北京商报记者孟凡霞李海颜

(责任编辑:CF001)

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