西南证券再接罚单 香港子公司反洗钱不利被罚500万

财联社（上海，记者吴丹）讯，西南证券再遭罚！这距离西南证券上次接到处罚通知仅五天时间，此次被罚的是西南证券香港子公司。

据香港证监会网站5月18日披露，因西证（香港）证券经纪有限公司（以下简称“西证香港”）在打击洗钱及恐怖分子资金筹集方面存在内部监控缺失及监管违规，遭香港证监会谴责及罚款500万元。此次被罚的西政香港正是为西南证券附属公司——西证国际证券的下属公司。

这也是继2020年以来，西南证券所收到的第三张罚单。“连续三次违规被罚，的确暴露出西南证券内控薄弱的问题，这也是券商监管部门未来所要抓的工作重点之一。”一位券商合规人士对财联社记者表示。

香港子公司反洗钱不利遭罚

香港证监会表示，由于西证香港于2016年1月至12月期间（以下简称“有关期间”）在打击洗钱及恐怖分子资金筹集方面的内部监控缺失及监管违规，决定对其进行谴责并处以500万元罚款。

香港证监会判定西证香港没有：实施充分而有效的政策和程序，以减低与第三者存款有关的洗钱及恐怖分子资金筹集风险；没有制定合适的内部系统及监控措施，以监察其客户的活动，并及时侦测和向联合财富情报组（财富情报组）举报可疑交易。

据香港证监会披露的《纪律行动声明》显示，有关期间，西证香港委聘一家本地银行为其客户提供子账户服务。客户如欲将款项存入其在西证香港的证券账户，可透过子账户及／或西证香港在其他银行开设的指定账户存入这些款项。每名使用子账户服务的客户会获发一个独有的子帐户号码。然而，证监会发现，西证香港并无适当而有效的系统和程序以检视于有关期间存入子账户的资金的来源。结果，西证香港未能识辨出在有关期间代表客户透过子账户存入的164笔第三者存款，涉及总金额1.101亿元，占184笔第三者存款的89%。

在部分由西证香港识辨出的第三者存款中，客户所提供的第三者存款人与客户之间的关系（例如，朋友）以及这些存款的理由（例如，有工作在身）未能圆满地解释使用第三者转帐的原因。然而，西证香港并无对该等第三者存款进行严格评估，也没有以书面方式记录所进行的查询和批准该等存款的理由。

香港证监会表示，西证香港的职员对他们在监察和识辨可疑交易中所担当的角色和职责并没有清晰和一致的认识。西证香港也没有勤勉尽责地监督其职员并向他们提供充足导引，让职员能够在发生洗钱及恐怖分子资金筹集的情况时，即产生怀疑或将有关迹象辨别出来。

因此，尽管某些客户活动出现预警迹象，西证香港亦没有将可疑交易识辨出来及作出适当的查询。直至证监会要求其检视2016年的所有客户存款和交易活动后，西证香港才识辨出31宗可疑交易和就此向财富情报组报告。

证监会认为，西证香港犯有失当行为，及其进行受规管活动的适当人选资格受到质疑。其行为违反了《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》及《操守准则》等相关规定，依据《证券及期货条例》第194条对西政香港进行谴责，并处以500万元罚款。

两月连收三张罚单，西南证券内控压力山大

记者注意到，这是继2020年以来，西南证券收到的第三张罚单。此前两封均为西南证券深圳同一老牌营业部因投顾违规被罚。

5月14日，深圳证监局对西南证券深圳深南大道证券营业部投顾卢红军出具警示函的行政监管措施的决定显示，2019年，卢红军在在西南证券深圳深南大道证券营业部任投资顾问期间，未能勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务，决定对卢红军采取出具警示函的行政监管措施。

3月17日，深圳证监局发布《关于对西南证券股份有限公司深圳深南大道证券营业部采取责令改正措施的决定》显示，该营业部存在投顾人员私下代客户办理证券交易的行为，营业部未能有效实施合规管理，存在内部控制不完善等问题，深圳证监局决定对营业部采取责令改正的监督管理措施。

“西南证券的内控薄弱需要自上而下严加整改，否则可能会对将来券商业绩或评级造成影响。”上述券商合规人士对财联社记者表示。

西证香港被收购后三年亏损

此次被罚的西政香港为西南证券附属公司——西证国际证券的下属公司，而西证国际证券是在2015年被西南证券全资子公司西证国际投资所收购。

西证国际证券2019年年报显示，公司附属公司持有西证香港100%所有权权益。西证香港注册资本2900万港币，主营业务为“证券经纪、孖展借贷以及分销单位信托及互惠基金”。

2015年1月29日，西南证券通过全资子公司西证国际投资耗资约4亿元人民币完成了对香港上市公司敦沛金融控股的收购，占其总股本73.79%。2015年4月14日，敦沛金融控股更名为西证国际证券。此次收购形成商誉30412.25万港元。2015年7月，西证国际投资再耗资829万港元增持844.8万股，至此，西证国际投资合计持股比例增加至74.22%。

西证国际证券官网显示，公司立足香港，是西南证券附属公司，致力打造一个综合投资平台，为客户提供各类跨境金融服务。

西证国际证券年报显示，2019年公司亏损3.45亿港元。记者注意到，自西证国际证券被西南证券收购后，除2017年度业绩盈利109.2万港元，2016年和2018年西证国际证券分别亏损1.67亿港元和2.02亿港元。

一季度净利下滑51%，2019降级至BB

4月30日，西南证券发布2020年一季报显示，2020年一季度公司营收5.7亿元，同比下降49.99%；实现归属上市公司股东净利润2.02亿元，同比下降50.93%；实现归母扣非净利润2.00亿元，同比下降49.24%。

同日，西南证券发布2019年年报显示，西南证券2019年实现营业收入34.89亿元，同比增加27.14%；归属于母公司股东的净利润10.42亿元，同比大增359.35%，截至2019年12月底，西南证券总资产658.51亿元，同比增加3.38%；净资产195.58亿元，同比增加3.06%；母公司净资本145.66亿元，同比增加15.84%。

年报显示，西南证券2019年业绩主要靠经纪业务及自营业务支撑，投行和资管业务则出现下降。其中投行业务营收2.78亿元，同比下滑38.27%；资管业务收入6329万元，同比下降51.19%。

西南证券对此表示，在资管新规影响下，券商资管行业迎来深刻变化。通道业务逐步退出历史舞台，资管规模大幅缩水。

但实际上，过去的一年，西南证券旗下多只资管产品出现违约并涉诉讼。

2020年2月29日，因未名医药第一大股东北京北大未名生物工程集团有限公司就未名医药股票质押式回购交易违约，西南证券旗下“西南证券鹏瑞3号定向资产管理计划”涉及诉讼，涉案金额约为9.87亿元。

2019年9月，西南证券代旗下多只资管计划分别向重庆市第一中级人民法院和重庆市江北区人民法院提起诉讼，申请就同益实业集团有限责任公司2016年公司债券（16同益债）未能根据约定履行回售义务承担违约责任，请求偿付债券本金及利息24862.93万元、违约金、逾期利息、律师费、诉讼费等。其中，公司自有资金本金约2.31亿元。

2019年8月，西南证券代资管计划向重庆市第一中级人民法院提起诉讼，申请安徽省外经建设（集团）有限公司对“16皖经02”债券承担违约责任，偿付债券本金及利息21160万元及违约金等。

值得注意的是，2019年，西南证券无保荐IPO企业过会或登陆科创板，信用减值损失3.01亿元。其中，买入返售金融资产减值损失5402.85万元，其他应收款坏账损失2.76亿元。

证监会发布的2019年证券公司分类结果显示，西南证券2019年级别为BB，较2018年BBB下降一个等级。

对于2020年经营计划，西南证券表示，将紧扣监管政策和市场发展形势变化，把握市场发展机遇，统筹协调创新发展与稳健经营，有效提升业务发展韧性和质量效益，集中优势资源，重点发展优势业务和特色业务，持续打造业务合作新平台，进一步增强差异化发展特色和实力。