诺亚34亿踩雷承兴和解方案：以股偿付、用户需放弃索赔追偿

美东时间24日盘后，诺亚财富（NYSE：NOAH）发布未经审计的2020年第二季度及上半年的财务数据。

2020年二季度，诺亚净收入约7.47亿人民币，同比降14.2%。其中，财富管理产品净收入同比下降13.2%，贷款及其他业务净收入同比下降69.3%；净利润录得2.99亿，同比上涨19.8%。报告称，因一次性佣金和其他服务费减少令净收入缩水；受新冠疫情影响，贷款发放减少令贷款业务收入下降。

上半年，诺亚净收入约14.93亿，同比下降15.2%；净利润录得5.45亿，同比上涨0.7%。

报告披露，诺亚第二季度发行的金融产品总值214亿，同比降12%，环比降7.8%，其中私募产品交易总值同比降66.7%。截至6月30日，诺亚旗下管理的资产规模1594亿，同比降11.8%。

截至6月30日，诺亚控股的注册用户数为33万，比上年同期增加17.1%；在二季度活跃用户数中，排除共同基金客户的数量，活跃用户数为3367人，同比下降42.8%，环比下降17.4%；报告称，诺亚将继续为客户提供更多线上共同基金产品，计入该类产品客户后，第二季度交易用户数为1.4万余人，同比增加48.7%，环比减少12.6%。

诺亚创始人兼首席执行官汪静波称，在岸共同基金余额超100亿，由线上基金应用Smile发行；另有iNoah提供离岸共同基金。

与此同时，诺亚旗下的客户中心和客户经理数量均缩减。截至6月30日，诺亚在78个城市有264个服务中心，去年同期数据为306个服务中心；客户关系经理人数为1196人，同比减少16.2%。诺亚表示，公司在精简运营人力，报告期内，核心“精英”客户经理离职率为1.4%。2020年初，一封倡议书显示，诺亚提倡无薪休假、留职停薪，原则上不主动裁员。

报告显示，诺亚将2020年归属于诺亚股东的非公认会计准则净收入预期上调至9亿-10亿人民币。

报告同时提到了承兴案的和解计划。报告表示，歌斐资产和附属公司管理的部分信贷资产涉及承兴国际控股有限公司（下称“承兴国际”）相关的供应链融资，诺亚怀疑有关第三方实施欺诈，相关刑事调查仍在进行中。诺亚此前披露，格斐资产为承兴国际相关第三方公司提供供应链融资总金额为34亿人民币。

诺亚在报告中表示，决定向投资者提出和解要约，投资者将被授予一定数量的限制性股票单位后（Restircted share units， RSU），期限通常不超过10年，接受要约的投资者需同意放弃其与承兴产品相关的所有未偿法律权利，并不可撤销地免除诺亚及所有关联实体及个人和承兴产品有关的任何索赔。授予RSU后，投资者将获得公司A类普通股。8月24日，诺亚董事会批准该结算方案，连续十年每年授权发行总额不超过公司股本1.6%的A类普通股。

24日，诺亚财富股价收盘报30.27美元，较18年6月创下的历史高点减少56.48%，当前总市值约18.66亿美元；其52周内的最高价为40.18美元，最低价为20.42美元。

报告提到，截至本协议签署日，中国境内有数位投资者对格斐资产或其关联公司提起索赔，索赔尚处于早期阶段，对公司的影响尚不清楚。

2019年，博信股份(600083)公告称，公司实际控制人兼董事长罗静于6月20日被上海市公安局杨浦分局刑事拘留。罗静也是承兴国际控股(02662.HK)的实控人，7月8日，承兴国际控股收跌80.39%，港交所披露易系统显示，诺亚作为承兴国际股东的身份赫然在列，持有6.77亿股。同日，诺亚财富股价暴跌20.43%。

24日，上海市人民检察院第二分院发布公告，该院于日前依法以涉嫌合同诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪对承兴系实际控制人罗静、资金部总监罗岚提起公诉；依法以涉嫌合同诈骗罪对“承兴系”公司运营一部经理梁志斌等8名被告人提起公诉。该案系上海检察机关办理的涉案金额最大的合同诈骗案。截至案发，造成被害单位经济损失共计80余亿元。