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线下理财避雷指南:警惕违规老套路和新外衣

2018-07-02 16:11:10    中国经济网  参与评论()人

线下理财避雷指南:警惕违规老套路和新外衣

《中国经济周刊》 见习记者 毕晓娟|北京报道

责编:周琦

(本文刊发于《中国经济周刊》2018年第26期)

“你盯着利息,别人要的却是你的本金”。这句话用在频繁爆雷的线下理财领域,再合适不过。

6月27日,上海阜兴集团实控人被爆失联,旗下意隆财富总部人去楼空。该集团2016年的资产管理总额超过350亿元。在不久前的端午节期间,上海著名线下理财公司资邦金服旗下的唐小僧平台,因涉嫌非法吸收公众存款,被警方立案调查。唐小僧平台累计交易额已超过750亿元。

在此之前,百亿级线下理财平台资邦金服、中融民信、善林财富、钱宝网、快鹿集团、中晋财富、易乾财富、大大集团等相继被查,且缘由均为涉嫌或被确认非法集资、非法吸收公众存款。

《中国经济周刊》记者发现,这些线下理财一般以高收益、病毒式营销等套路忽悠投资人,近两年又追起了风口,披上互金、区块链等新外衣招摇撞骗,导致投资人的千亿元资金血本无归。

业内专家指出,因平台资金流向不明、信息不透明、成交量等信息难以查询等原因,线下理财的监管难度较大,致使这些平台被查时涉案金额多已达上百亿元。

  惯用套路:重金砸广告

目前,线下理财机构遍布全国各地,尤其是二三四线城市甚至一些县城。部分机构虽然化身为“××财富管理公司”,但并未改变其线下理财的本质。

中央财经大学教授邓建鹏介绍说,线下理财是指设置具体的物理网点、门店,未经国家监管部门批准,向不特定对象募集资金并承诺相应利息的平台。

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