投资者亲述：基岩资本8亿基金投向B站暴雷，京东东家金服代销涉嫌违规宣传(内附合同)

来源：猛兽财经

4月8日，在猛兽财经报道了网传基岩资本旗下QD私募基金涉嫌违规操作、8亿的私募基金暴雷一事。9日，基岩资本发布《关于公司近期网络谣言的澄清与公告》，称旗下基金均正常运营，请投资者理性辨别谣言。11日，多名通过京东数科购买基岩资本QD基金的投资者向猛兽财经反馈，不止是基岩东方价值基金五号存在承诺保8%年化收益，其“姊妹款”一号基金存在同样的问题。而私募基金承诺保收益明显不符合我国资管新规“打破刚兑”的规定。

此前一直宣传投向中概股哔哩哔哩的基岩东方价值基金五号，目前真实净值多少？基岩资本和代销机构京东数科旗下子公司东家金服方面一直未给投资者一个明确说法。而同样号称投向哔哩哔哩的一号基金，目前确认净值跌到0.315。私募基金初始净值为1，这就相当于，在不考虑分红、管理费等情况下，投资者的100万元缩水为31.5万元，与其承诺的年化8%相去甚远。通过东家金服购买五号基金和一号基金的投资者已经去到东家金服进行维权。

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4月10日下午，有基岩资本私募基金投资者到京东数科（原京东金融）维权 

东方价值一号基金净值跌至0.315实锤

“一号基金的净值跌到0.315，是事实”，一名投资者对猛兽财经表示，4月10日，东家金服的销售给投资者出具了《关于东家-基岩东方价值发现一号私募基金的情况说明函》，说明函显示，截止到2020年4月10日，这款产品的净值为0.315。

说明函还显示，一号基金成立于2018年1月5日（在哔哩哔哩上市前夕），封闭期为两年。为使基金资产得到充分利用，除标的企业外，基金管理人基岩资本配置了美国证券交易市场进行公开交易的股票组合。2019年以来由于中美摩擦及近期沙特掀起石油价格战、新冠疫情等因素影响，使得基金净值大幅下跌。

根据投资者提供的基岩资本于2017年12月给到投资者的承诺函，"本基金通过上海国泰君安证券资产管理有限公司作为管理人的QDII定向资产管理计划认购哔哩哔哩（上市主体为：Bilibili Inc(cayman island））在美IPO增发股份，除该标的外，本基金不会投资其他标的。”且表示，“其所获得的年化净回报率不低于8%/年。"

而根据2018年4月中国人民银行、银监会、证监会、国家外汇管理局联合发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，对产品进行保本保收益被视为刚性兑付，刚性兑付是明令禁止的违规行为。

（图片来源：中国人民银行官网）

东方价值五号基金承诺8%年化收益实锤

再看看之前网传规模8个亿的五号基金。

由投资者提供的东家金服的销售人员的邮件显示：京东金融权益部分即将上线目前国内最大的二次元视频网站，哔哩哔哩的IPO项目，或许是2017年最值得关注的IPO之一。邮件内容还提到：虽然属于权益类，但整体风险可控，由管理人及京东金融做了进一步风控保障，有托底，后续超额收益可期。

“当时，我以为这个基金是全部投向哔哩哔哩的”，一名投资者表示，在看了东家金服给她发的上述图片显示的邮件，听了东家金服的销售的宣传之后，她以为东方价值基金五号全部投向哔哩哔哩，因此感到很心动，决定购买这只基金。

但猛兽财经在她提供的《东方价值基金五号2019年2季度报告》里发现，报告里载明：五号基金主要投向哔哩哔哩。并非如之前所传的全部投向哔哩哔哩。一词之差，谬以千里。

承诺保收益属实。在投资者提供的《基岩资本东方价值五号私募基金的补充协议》里，提到：其所获得的年化净回报率不低于8%/年。

“正是因为这两个因素，我才决定买这只基金，一是它是全部投向B站，我觉得这样的标的比较稀少，二是保收益”，投资者刘女士（化名）对猛兽财经表示。

“还有一个重要的原因，我是京东的老用户、Plus会员，出于对京东品牌的信任，我认为这个基金产品不会有问题，所以才同意购买。”刘女士表示，她购买的五号基金原本是今年12月5号进行清算，但12月5号左右东家金服的销售表示可能会先到一部分，同时给发了一个说明函，称五号基金通过QD到境内要60个工作日，但到了4月10号，她也没等到一个好的结果。

据刘女士表示，通过东家金服销售出去的基金涉及不少投资者，“我们去东家金服维权，高管避而不见，让销售接待我们。”在被问及是否有联系基岩资本方面，刘女士表示，“我们给基岩资本公司打电话，一直没有得到回复。”

律师：投资者完全可以索赔

上海正策律师事务所律师董毅智对猛兽财经表示，“如果基岩资本东方价值基金合同上有明确承诺，资金投向全部为哔哩哔哩、保8%/年收益，那么基岩资本在两个方面存在疑似违规行为，一是将资金投向了不符合合同中所载明的标的，根据私募投资投资基金暂行管理办法第二十三条，涉嫌侵占或者挪用了资金；二是根据资管新规，基金管理人不得承诺保本保收益，如果基岩资本在私募基金合同里写明8%/年的收益，那就明显不符合资管新规的规定。哪怕只是在补充协议中承诺保收益，补充协议也具有法律效力。”

“托管机构要对投资者披露信息，做好信批工作，净值出现变化要及时告诉投资者。如果出现如投资者所说的这种情况，托管机构也难辞其咎，存在责任。”董毅智表示。

北京大成太原律师事务所律师赵志方对猛兽财经表示，这种情况代销机构也要承担责任，“如果代销机构的销售人员夸大、虚假宣传私募基金产品，在有证据的情况下，向代销机构提出索赔没问题。”

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以上图片及视频资料，除备注外，均由投资者提供。