华海财险因向监管部门提供虚假资料被罚50万 董事长遭警告

中华网财经讯，据银保监会网站消息，12月14日，中国银保监会公布的行政处罚决定书显示，华海财险存在向监管部门提供虚假资料的违法行为，被罚款50万元；董事长赵小鸣被警告并罚款10万元。

行政处罚决定书显示，华海财险存在下列违法行为：

一、向监管部门提供虚假资料

2016年5—8月，华海财险相继向原保监会报送了增资申请材料，分别是华海〔2016〕195号和245号文，申请青岛神州万向文化传播有限公司（以下简称神州万向）增资6000万元，文件显示签发人为赵小鸣；华海〔2016〕303号和358号文，申请青岛乐保互联科技有限公司（以下简称乐保互联）增资1.2亿元，文件显示签发人为赵小鸣。经查，上述材料存在虚假的问题：一是原保监会2017年查实神州万向和乐保互联的纳税证明系伪造：乐保互联出具的关联关系声明反映其与华海财险其他股东、投资人无关联关系，但其股东王丽和神州万向大股东邵强为夫妻关系，故乐保互联与神州万向有关联关系，其出具的关联关系声明与实际不符。二是2016年7月8日华海财险实际未召开临时股东大会，但乐保互联增资材料中的《临时股东大会关于增加注册资本金的决议》和《2016年临时股东大会关于修订<公司章程>的决议》却都记录该日期召开临时股东大会。赵小鸣对上述问题负有管理责任，属于直接负责的主管人员。

上述事实，有现场调查事实确认书、相关行为证据、相关人员调查笔录等证据证明。

二、公司治理不规范

（一）监事会运行不规范，未按照时间要求召开监事会。

华海财险分别于2018年4月、2019年3月召开监事会,会议召开时间间隔超过6个月。

（二）公司信息披露管理薄弱，披露信息不真实、不完整。

一是披露不真实信息。截至2019年12月9日，华海财险在2016年7月8日股东大会未召开的情况下，在官方网站披露了虚假的股东大会会议情况。二是披露不完整信息。截至2019年12月9日，华海财险在官方网站未披露2016年8月16日召开的2016年临时股东大会情况；未披露2018年9月至2019年3月召开的共3次股东大会会议出席情况及表决情况；未披露2019年8月30日召开的2019年临时股东大会主要决议情况。

（三）公司治理档案管理混乱，存在材料造假风险。

一是公司治理档案缺失。华海财险2015年第一届董事会第三次会议和2016年股东大会的会议档案缺失。二是公司治理档案保存散乱。公司股东大会、董事会会议档案使用文件夹散装保存，未按每次会议单独装订成册，未连续编号。三是公司治理档案要件不齐。档案中未包含会议通知及董事的签收回执，材料中仅有会议记录，未将董事会议案等具体材料一并保存管理。四是股东大会、董事会签字页管理不规范。华海财险仅有3次股东大会和3次董事会签字页标注会议名称，其他董事会、股东大会签字页均只标注“（签字页）”，未标注会议名称及会议时间；华海财险除3次股东大会参会人员在签字页签署日期外，其他均未在相关签字页签署日期，客观上存在材料造假的风险。

上述事实，有现场调查事实确认书、相关情况说明、相关行为证据等证据证明。

银保监会决定作出如下处罚：

一是向监管部门提供虚假资料行为，违反了《保险法》第八十六条的规定。根据该法第一百七十条，对华海财险予以罚款50万元；根据该法第一百七十一条，对赵小鸣予以警告并罚款10万元。

二是公司治理不规范的问题，违反了《保险公司管理规定》第五十五条的规定。根据该规定第六十九条，对华海财险予以罚款1万元。