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工银安盛人寿“转型功臣”辞任董事长,前三季度出现亏损

2022年12月19日 14:54 来源:时代在线
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文|记者何秀兰

临近年底,又一险企的“一把手”出现变动。

近日,工银安盛人寿保险有限公司(下称“工银安盛人寿”)公告称,因工作变动原因,马健已向董事会递交书面辞呈,不再担任公司董事长、执行董事职务。截至目前,有关方面未公告马健的继任人选。

记者注意到,工商银行入股工银安盛人寿后,其董事长和总经理的任期为四年左右,核心管理层较为稳定,过去数年的业绩也是稳中有进,经营状况良好。

今年以来,受宏观经济下行、局部疫情反复等因素的影响,和大部分的险企一样,工银安盛人寿陷入业绩亏损、偿付能力充足率下滑等局面。谁将执掌工银安盛人寿,新任掌门人将如何破局,值得关注。

核心管理层此前保持稳定

12月1日,工银安盛人寿公告称,公司近日接到股东方工商银行的通知,马健因工作变动原因,不再担任该公司董事长、执行董事职务。马健已于11月18日向公司董事会递交了书面辞呈。根据相关法律法规和公司章程的规定,马健的辞任自辞呈送达公司董事会之日生效。

工银安盛人寿“转型功臣”辞任董事长,前三季度出现亏损

履历资料显示,马健1964年出生,拥有香港大学工商管理硕士学位、高级经济师职称。他长期就职于工商银行系统,在银行业有丰富的履职经验。1984年,马健加入工商银行,历任从基层网点、支行、分行至总行多个层级的管理工作。2012年,马健被委任为工商银行总行私人银行部党委书记、总经理,负责工商银行海内外私人银行业务发展。2018年4月,马健出任工银安盛人寿董事长、执行董事。

自工商银行控股工银安盛人寿后,工银安盛人寿之前的两任董事长孙持平、马健均来自工商银行内部系统。公开资料显示,前任董事长孙持平毕业于上海财经大学,先后任工商银行广东、上海、江苏三个省级分行党委书记、行长。2012年任工银安盛人寿董事长,2018年达到退休年龄后离任。

此外,工商银行入主后,工银安盛人寿核心管理层的任职比较稳定,任期为4年左右。2013年8月,张文伟自James Paul McCarry手中接棒工银安盛人寿总经理一职,此后担任该职务一直到2017年9月。2018年6月,吴茜接任工银安盛人寿总经理职务,任职至今。

履历资料显示,吴茜出生于1971年,她1995年加入工商银行总行,2015年加入工银安盛人寿,2015年-2018年期间任工银安盛人寿首席财务官、财务负责人。2018年6月起,吴茜担任工银安盛人寿党委副书记、总经理。

管理层稳定的背后,工银安盛人寿的业绩稳中有进,经营状况良好。2018年末,马健曾表示,在公司成立的前5年,公司以“规模与价值并重”作为公司经营策略,并取得了快速发展,但2018年以来,面对复杂多变的市场形势和日趋严格的监管要求,原有的经营模式已经无法满足新形势的需要,应该转变公司经营策略为“高质量发展”。向“高质量发展”转型,意味着产品、服务等各个方面都要随之转型。

马健随后带领工银安盛人寿开始转型,在他执掌工银安盛人寿期间,公司营业收入比较稳定,净利润有了快速增长。

数据显示,2018年-2021年,工银安盛人寿实现营业收入(母公司利润表口径)分别为368.57亿元、601.57亿元、572.44亿元、579.52亿元;实现净利润6.98亿元、9.72亿元、12.05亿元、16.24亿元,同比增长分别为11.86%、39.26%、23.97%、34.77%。

公开信息显示,工银安盛人寿前身为金盛人寿保险有限公司,目前注册资本125.05亿元,专营人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保险业务。2012年,工银安盛人寿由工商银行(持股比例60%)、法国安盛集团(持股比例27.5%)、中国五矿集团等实力雄厚的中外股东合资组建,截至2021年末,已在全国设立了19家省级分公司、1家直属中心支公司、1家资产管理子公司。

退保规模扩大

不过,和许多险企一样,今年工银安盛人寿的盈利能力也遭遇了挫折。偿付能力报告显示,今年前三季度,工银安盛人寿实现营业收入418.11亿元,同比增长2.78%;净亏损4.65亿元,同比减少17.61亿元。

事实上,今年受局部疫情反复的影响,叠加美联储加息缩表等因素,权益市场波动较大,投资收益下滑,10家银行系险企的净利润均出现倒退,6家银行系险企遭遇亏损,工银安盛人寿的亏损额仅次于中邮人寿和建信人寿,位列银行系险企亏损前三甲。

具体来看,工银安盛人寿今年前三季度的净资产收益率和总资产收益率出现负数,分别为-2.57%、-0.18%。综合投资收益率为1.43%,虽然为正数,却低于同业的平均水平,10家银行系险企同期综合投资收益率为1.82%。

险企投资收益率的下降也会打击保险消费者的续保信心,今年第三季度,工银安盛人寿退保金额居前三位产品的年度累计退保规模总共为81.43亿元,其中工银安盛人寿财富盈门年金保险这款产品的年度累计退保规模为69.16亿元,年度累计综合退保率为66.64%。单看这组数据或许有点抽象,对比于去年的数据,去年全年的退保金仅为45.04亿元。

权益市场的波动还进一步对偿付能力造成冲击,今年第三季度末,工银安盛人寿综合偿付和核心偿付能力充足率分别为168%、107%,环比下降分别为17%、16%。偿付能力报告解释称,下降的主要原因是权益市场波动较为剧烈,同时准备金评估曲线下降,叠加资本分级上限影响,公司偿付能力充足率下降。

记者注意到,工银安盛人寿从去年二季度末到去年四季度末的偿付能力充足率持续下跌,今年一季度,其在全国银行间债券市场公开发行了50亿元的2022年资本补充债券后,综合偿付能力充足率才实现止跌回升,今年一季度末综合偿付能力充足率环比上升18%。然而,好景不长,一季度过后,工银安盛人寿的综合和核心偿付能力充足率双双下滑。

如果今年第四季度不能够扭亏为盈,工银安盛将在持续盈利多年后首次陷入年度亏损的局面。新任董事长能否扭转乾坤,值得期待。

(责任编辑:CF001)

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