宏观 海外 证券 产经 消费 科技 房产 酒业 银行 保险 投资

真正“打疼”!让金融违法不再“罚酒三杯”

2020年06月18日 08:19 来源:新华社
分享: 微信

新华社北京6月17日电 题:真正“打疼”!让金融违法不再“罚酒三杯”

新华社记者刘慧、李延霞

金融违法,一直让市场各方深恶痛绝。从小处着眼,金融违法可能损害到每个金融消费者的切身利益,威胁大家的“钱袋子”;往更大处看,金融违法行为扰乱市场秩序,容易造成“劣币驱逐良币”的恶性循环,甚至积累系统性风险,影响金融安全。

随着金融市场的快速发展,金融违法案件呈现多发态势,金融管理部门履职尽责予以依法处置,有效维护了金融消费者的合法权益。

但长久以来,由于市场体制不健全、相关法规不完善等原因,金融违法的立体惩处体系不够成熟,“罚酒三杯”成为市场对金融违法成本过低的无奈戏谑。一些市场影响极为恶劣的案例中,相关企业和责任人受到的处罚远远低于违法所得,更不足以弥补投资者的损失。

近年来,敏锐的市场观察者发现,提高金融违法成本的一系列积极变化正在发生:新证券法等重要法律法规发力提升金融违法成本,金融管理部门和司法部门也频频“联手”加强合作,用足用好现有条件加大对金融违法的处罚力度……

今年前5个月,证监会系统共作出行政处罚决定89件,市场禁入27人,罚没款金额合计38亿元。银保监会今年前5个月作出处罚决定1895件。一张张罚单的背后透露对金融违法重拳出击的决心。

值得关注的是,近期国务院金融委办公室发布11条金融改革措施,提出出台《加强金融违法行为行政处罚的意见》,在现行法律框架下,按照过罚相当原则,明确对金融机构违法行为的按次处罚和违法所得认定标准,从严追究金融机构和中介机构责任,对违法责任人员依法严格追究个人责任,加大对金融违法行为的打击力度,对违法者形成有效震慑。

这无疑更加明确了行政处罚如何真正“打疼”相关机构和责任人的路径和方向,对于提升金融违法成本有着极为重要的意义。

央行相关部门负责人介绍,为加强对金融机构长期、多次实施同类金融违法行为的处罚,意见明确金融管理部门依据现行法律,综合考虑违法行为的性质、具体情节、行为后果等因素,可以对金融机构违法行为按次累计处罚。

实践中,部分金融违法行为数额巨大、情节严重,但扣除成本后计算的违法所得却较少,导致处罚金额与违法行为严重程度不相匹配。这也是金融违法成本过低的重要原因之一,应该如何破解?

该负责人表示,意见进一步明确违法所得计算标准,明确金融管理部门可以根据案件情况,按照过罚相当原则,将金融机构实施金融违法行为取得的全部收入计为违法所得。

与此同时,意见还明确对屡禁不止的金融违法行为依法从重处罚。具体看,对于金融机构曾因金融违法行为受到金融管理部门处罚,但不思悔改仍再次实施同类违法行为的,金融管理部门可以依法从重给予行政处罚。可谓对“惯犯”重拳出击,大快人心。

作为金融市场的“看门人”,一些中介机构在金融违法中“睁一只眼闭一只眼”的行为如何杜绝?意见指出,对于中介机构协助金融机构实施违法行为或在金融机构违法过程中未勤勉尽责、情节严重的,金融管理部门应充分运用资格罚手段,暂停、撤销其业务资格和许可。

此外,意见明确金融违法行为的行政处罚中将落实“双罚制”,在严格追究单位责任的同时,依法追究违法责任人员的个人责任,可以依法采取一定期限直至终身市场禁入等处罚措施。

央行相关部门负责人透露,在持续加大金融违法行政处罚力度的基础上,一个由行政处罚、刑事追责、民事赔偿组成的多层次追责体系正在形成。

“金融管理部门正在积极配合立法机关推动修订中国人民银行法、商业银行法、保险法、反洗钱法等金融法律法规。”该负责人说。

他表示,新修订的证券法已大幅提高行政处罚标准,同时强化对违法主体民事、刑事责任追究力度。金融管理部门将在相关金融法律法规修订中,统筹推动完善金融违法行为法律责任体系,加大对违法主体的民事、行政、刑事责任追究力度,切实保护金融消费者合法权益。

(责任编辑:CF001)

相关文章

浦银租赁净利润连续三年下滑,一季度不良率0.92%

8月6日,浦银金融租赁股份有限公司发布2020年二级资本债券募集说明书及近三年度审计报告等。财务数据显示,浦银租赁自2017年至2019年净...

来源:蓝鲸财经

金融壹账通半年报巨亏超8亿,对平安集团依赖上升

2020年上半年,金融壹账通实现收益9.7亿元,同比增加39.7%,录得经营亏损8.06亿元,同比减少0.98%,股东应占净亏损为7.46亿...

来源:蓝鲸财经

金融业集体降薪?银行、保险、券商人士这么答复

5日晚,一份金融机构降薪的聊天记录在朋友圈流传。金融让利实体经济的背景下,金融业降薪的担忧与传闻也随之而来。该传闻称应政策要求,金融业将全体...

来源:财联社

否认“非法放贷”,外贸信托消金业务如何突围?

信托公司涉足消费金融领域屡见不鲜,借贷纠纷亦层出不穷。因卷入涉嫌非法放贷风波后而引发关注的外贸信托,如何突破消费金融业务的困局,是迫在眉睫的...

来源:投资者网

天壕环境旗下P2P天壕普惠上半年无营收,惠农宝失联

8月3日晚间,天壕环境发布2020年半年度报告,其中提及旗下天壕普惠及惠农宝两家P2P平台相关信息。其中,天壕普惠上半年无营业收入,净利润亏...

来源:蓝鲸财经

森马旗下小贷牌照4折甩卖多次流拍 去年净亏2221万元

近年来,因涉股东股权质押,恒隆小贷股份多次被拍卖。就在7月21日,海瑞皮革有限公司持有的恒隆小贷8.5%股份拍卖结束,这是该笔股权第二次被拍...

来源:蓝鲸财经

​汇丰控股午后跳水跌超4% 上半年税前利润暴跌超六成

汇丰控股(0005.HK)周一(8月3日)午后跳水,跌幅超4%,稍早该行公布上半年税前利润同比下降65%,降幅大于预期,因新冠病毒疫情及其对...

来源:财联社

收紧融资类业务 光大信托规模壮大背后隐患重重

光大兴陇信托有限责任公司(简称“光大信托”)的高速运转,开始降速。7月23日,市场传闻银保监会点名批评光大信托,并暂停其融资类业务。作为规模...

来源:投资者网

大股东无意“填坑” 四川信托自救再生变

寄希望于通过卖股卖楼、引战投等方式脱困的四川信托在增资当口却惨遭大股东抛弃。至此,四川信托两大持股股东“官宣”对四川信托无增资意向,四川信托...

来源:北京商报

通利农贷终止挂牌新三板,2019前三季度亏超3亿不良率飙升至83%

7月28日,通利农贷(OC831098)发布公告,决定自7月29日起终止股票挂牌。通利农贷发布的财报截至2019年三季度。财务数据显示,20...

来源:蓝鲸财经

余额宝收益下行 “90后”反而 “报复性”存钱?

上半年,“90后”更爱攒钱了:人均攒钱金额比2019年增长近四成。有意思的是,“90后”更倾向于从一笔笔“小钱”开始攒,有六成平均每笔攒钱金...

来源:经济日报

监管四度喊话无果 融资租赁“失联户”怎么治?

天津市金融局称,因多次与中融国融联系无果,无法直接送达、邮寄送达,因此向中融国融公告送达《缴款通知书》。而这已是中融国融第四度被天津市金融局...

来源:北京商报

金融系统密集反腐:多位银行高管被查,监管再度强调

近期,金融系统高官落马的消息被频频曝出。除吕绍双之外,日前,中央纪委国家监委网站以及山西省纪委监委网站已经连续4天发布6位金融系统高官被查的...

来源:蓝鲸财经

备付金交存四连增 支付宝等机构利息到手

记者了解到,除受近期线上消费提速、交易额大增等大环境影响之外,备付金新高与计息落地、监管趋严等因素也息息相关,不少机构在新规利好下,提升了主...

来源:北京商报

蚂蚁集团官宣A+H上市 估值1.4万亿元仍有上涨预期

7月20下午,支付宝母公司蚂蚁集团宣布,启动在上交所科创板和港交所主板寻求同步发行上市计划,以进一步支持服务业数字化升级做大内需,加强全球合...

来源:财联社

合作伙伴

联系方式

中华网新媒体 财经频道
互动/投稿邮箱:
finance@zhixun.china.com
网上不良信息举报电话:010-56177181
财经频道商务合作热线:(010)56176102