真正“打疼”!让金融违法不再“罚酒三杯”
新华社北京6月17日电 题:真正“打疼”!让金融违法不再“罚酒三杯”
新华社记者刘慧、李延霞
金融违法,一直让市场各方深恶痛绝。从小处着眼,金融违法可能损害到每个金融消费者的切身利益,威胁大家的“钱袋子”;往更大处看,金融违法行为扰乱市场秩序,容易造成“劣币驱逐良币”的恶性循环,甚至积累系统性风险,影响金融安全。
随着金融市场的快速发展,金融违法案件呈现多发态势,金融管理部门履职尽责予以依法处置,有效维护了金融消费者的合法权益。
但长久以来,由于市场体制不健全、相关法规不完善等原因,金融违法的立体惩处体系不够成熟,“罚酒三杯”成为市场对金融违法成本过低的无奈戏谑。一些市场影响极为恶劣的案例中,相关企业和责任人受到的处罚远远低于违法所得,更不足以弥补投资者的损失。
近年来,敏锐的市场观察者发现,提高金融违法成本的一系列积极变化正在发生:新证券法等重要法律法规发力提升金融违法成本,金融管理部门和司法部门也频频“联手”加强合作,用足用好现有条件加大对金融违法的处罚力度……
今年前5个月,证监会系统共作出行政处罚决定89件,市场禁入27人,罚没款金额合计38亿元。银保监会今年前5个月作出处罚决定1895件。一张张罚单的背后透露对金融违法重拳出击的决心。
值得关注的是,近期国务院金融委办公室发布11条金融改革措施,提出出台《加强金融违法行为行政处罚的意见》,在现行法律框架下,按照过罚相当原则,明确对金融机构违法行为的按次处罚和违法所得认定标准,从严追究金融机构和中介机构责任,对违法责任人员依法严格追究个人责任,加大对金融违法行为的打击力度,对违法者形成有效震慑。
这无疑更加明确了行政处罚如何真正“打疼”相关机构和责任人的路径和方向,对于提升金融违法成本有着极为重要的意义。
央行相关部门负责人介绍,为加强对金融机构长期、多次实施同类金融违法行为的处罚,意见明确金融管理部门依据现行法律,综合考虑违法行为的性质、具体情节、行为后果等因素,可以对金融机构违法行为按次累计处罚。
实践中,部分金融违法行为数额巨大、情节严重,但扣除成本后计算的违法所得却较少,导致处罚金额与违法行为严重程度不相匹配。这也是金融违法成本过低的重要原因之一,应该如何破解?
该负责人表示,意见进一步明确违法所得计算标准,明确金融管理部门可以根据案件情况,按照过罚相当原则,将金融机构实施金融违法行为取得的全部收入计为违法所得。
与此同时,意见还明确对屡禁不止的金融违法行为依法从重处罚。具体看,对于金融机构曾因金融违法行为受到金融管理部门处罚,但不思悔改仍再次实施同类违法行为的,金融管理部门可以依法从重给予行政处罚。可谓对“惯犯”重拳出击,大快人心。
作为金融市场的“看门人”,一些中介机构在金融违法中“睁一只眼闭一只眼”的行为如何杜绝?意见指出,对于中介机构协助金融机构实施违法行为或在金融机构违法过程中未勤勉尽责、情节严重的,金融管理部门应充分运用资格罚手段,暂停、撤销其业务资格和许可。
此外,意见明确金融违法行为的行政处罚中将落实“双罚制”,在严格追究单位责任的同时,依法追究违法责任人员的个人责任,可以依法采取一定期限直至终身市场禁入等处罚措施。
央行相关部门负责人透露,在持续加大金融违法行政处罚力度的基础上,一个由行政处罚、刑事追责、民事赔偿组成的多层次追责体系正在形成。
“金融管理部门正在积极配合立法机关推动修订中国人民银行法、商业银行法、保险法、反洗钱法等金融法律法规。”该负责人说。
他表示,新修订的证券法已大幅提高行政处罚标准,同时强化对违法主体民事、刑事责任追究力度。金融管理部门将在相关金融法律法规修订中,统筹推动完善金融违法行为法律责任体系,加大对违法主体的民事、行政、刑事责任追究力度,切实保护金融消费者合法权益。
推荐阅读 相关文章
国宝人寿业绩亏损股东增资 原董事长易军获刑十年
值得注意的是,国宝人寿2022年四季度偿付能力报告显示,截至2022年年末,国宝人寿净资产为6.48亿元,较上一年度净资产缩水近50%。...
平安系正式接手方正证券,500亿券商迎新实控人,股价年内跌超18%
12月20日晚间,方正证券发布公告称,其收到证监会核准其变更主要股东、实际控制人的批复,对新方正集团依法受让方正证券28.71%股权无异议,...
吉华集团5000万理财“踩坑”!陆家嘴信托到期未能兑付
12月20日晚,吉华集团(603980.SH)公告称,近日,公司收悉陆家嘴信托《陆家嘴信托-华鼎18号集合资金信托计划临时信息披露公告》,截...
东莞信托旗下某产品展期一年,涉及地产定融
近日,东莞信托公告称旗下一信托计划宣布展期一年,据了解,该信托计划用于认购桃源建设(深圳)有限公司在金交所发行的定融产品,佳兆业集团提供连带...
因变相为房企支付土地出让金提供融资被罚,中国华融上半年亏损188亿元
12月19日,上海银保监局公示了一则行政处罚信息剑指中国华融资产管理股份有限公司,中国华融上海市分公司被责令改正,并处罚款50万元。据悉,2...
第一创业证券年内市值蒸发60亿 “玻尿酸女王”三年套现13亿
近日,第一创业发布公告,持股5%以上股东华熙昕宇投资有限公司(简称“华熙昕宇”)减持计划时间过半,减持股份比例为0.82%,数量约为3446...
让网红“带货”有标准可依 有规范可循
网红“带货”的套路,正被用户和监管平台逐渐摸清;网红的品牌形象,在经历流量变现的冲洗后越来越露出真实面目。未来,在要求电商第三方平台切实履行...
红米K30Pro一月降700元遭中消协点名:消费者强烈不满
红米K30Pro一月降价700元。6月18日,网友@陈晨领地发帖吐槽红米k30Pro降价太快。(红米K30Pro)才买了多久直接降价700,...
监管“升格”震慑违规 金融消费者权利保护再强化
为加快建立完善有利于保护金融消费者权益的机制,央行近日发布《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》,从金融机构规范、消费者金融信息保护及相...
央行发布新规 侵害金融消费者权益成本将大幅提高
日前,中国人民银行发布修订后的《金融消费者权益保护实施办法》,并提升文件效力层级。文件对与金融消费者息息相关的权利作出了规范,在公平交易权...
人民银行、银保监会联合召开房地产金融工作座谈会
会议认为,近年来,金融部门全面落实房地产长效机制,稳妥实施房地产金融审慎管理制度,保持房地产金融政策连续稳定,在服务实体经济、推动经济转型升...
贵人鸟突遭上交所12连问,消费者投诉买到假货
截至4月22日收盘,ST贵人股价跌去2.93%至2.98元/股,总市值仅剩下46.83亿元。 完成破产重组,刚准备“涅槃重生”,国产运动鞋服...